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南都記者獨(dú)家獲悉的文件顯示，央行在對(duì)鋼鐵煤炭去產(chǎn)能的金融支持上出現(xiàn)了一定的調(diào)整。

南都記者獨(dú)家獲悉央行近日加急下發(fā)了銀辦發(fā)〔2017〕48號(hào)《中國(guó)人民銀行辦公廳關(guān)于做好2 0 17年信貸政策工作的意見》(以下簡(jiǎn)稱“48號(hào)文”)，48號(hào)文顯示，對(duì)鋼鐵、煤炭等產(chǎn)能過剩產(chǎn)業(yè)中有市場(chǎng)、有競(jìng)爭(zhēng)力但暫遇困難的優(yōu)質(zhì)骨干企業(yè)，繼續(xù)給予信貸支持。

“這個(gè)表態(tài)的轉(zhuǎn)變很重要，意味著商業(yè)銀行可以給予優(yōu)質(zhì)的煤炭、鋼鐵企業(yè)信貸支持，口子扎得沒那么緊了”，某股份銀行廣州分行負(fù)責(zé)人向南都記者表示。

適度支持優(yōu)質(zhì)煤炭鋼鐵企業(yè)

南都記者獨(dú)家獲悉的文件顯示，央行在對(duì)鋼鐵煤炭去產(chǎn)能的金融支持上出現(xiàn)了一定的調(diào)整。

48號(hào)文要求，切實(shí)落實(shí)差異化信貸政策。對(duì)鋼鐵、煤炭等產(chǎn)能過剩產(chǎn)業(yè)中有市場(chǎng)、有競(jìng)爭(zhēng)力但暫遇困難的優(yōu)質(zhì)骨干企業(yè)，繼續(xù)給予信貸支持，滿足企業(yè)合理資金需求。

此外，48號(hào)文進(jìn)一步指出，要在風(fēng)險(xiǎn)可控的前提下，積極加強(qiáng)對(duì)產(chǎn)能過剩企業(yè)兼并重組、轉(zhuǎn)型升級(jí)、優(yōu)化布局和國(guó)際產(chǎn)能合作的融資支持。

而2016年4月一行三會(huì)聯(lián)合印發(fā)《關(guān)于支持鋼鐵煤炭行業(yè)化解過剩產(chǎn)能實(shí)現(xiàn)脫困發(fā)展的意見》(以下簡(jiǎn)稱《意見》)中，更強(qiáng)調(diào)去產(chǎn)能的金融調(diào)控辦法。

《意見》明確提出四條嚴(yán)控要求，包括嚴(yán)格控制對(duì)違規(guī)新增產(chǎn)能的信貸投入；對(duì)未取得合法手續(xù)的鋼鐵、煤炭新增產(chǎn)能項(xiàng)目，一律不得提供授信支持；對(duì)違規(guī)新增產(chǎn)能的企業(yè)停止貸款。對(duì)長(zhǎng)期虧損、失去清償能力和市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力的企業(yè)及落后產(chǎn)能，堅(jiān)決壓縮退出相關(guān)貸款。

“去年全國(guó)去產(chǎn)能是大基調(diào)，銀行業(yè)一方面面臨去產(chǎn)能的壓降任務(wù)，另一邊是鋼鐵、煤炭等產(chǎn)能過剩領(lǐng)域不良貸款壓力高企，出于經(jīng)營(yíng)的壓力，很多銀行都直接停貸、抽貸了。”前述股份銀行廣州分行負(fù)責(zé)人表示。

但經(jīng)過一年強(qiáng)勢(shì)去產(chǎn)能之后，鋼鐵和煤炭?jī)r(jià)格快速上漲，引起下游產(chǎn)業(yè)詬病。此外，部分煤炭鋼鐵企業(yè)也因此遭遇經(jīng)營(yíng)問題。

對(duì)此，工商銀行副行長(zhǎng)胡浩曾公開表示，“去產(chǎn)能不能理解為凡是煤炭、鋼鐵就去，不能搞一刀切；這些行業(yè)中間的骨干性企業(yè)仍保持一定的銷售量，不可能是零，所以骨干企業(yè)該支持的還得支持”。

平安銀行行長(zhǎng)助理郭世邦在昨日召開的2016平安銀行業(yè)績(jī)發(fā)布會(huì)上也表示，對(duì)“兩高一剩”行業(yè)和落后產(chǎn)能授信實(shí)行組合限額管理，貸款占比逐步下降；對(duì)一些經(jīng)營(yíng)比較好的還要繼續(xù)支持，擴(kuò)大有效需求優(yōu)化信貸結(jié)構(gòu)。

房地產(chǎn)開發(fā)貸要走R E IT s新路子

值得注意的是，48號(hào)文中強(qiáng)調(diào)，銀行要會(huì)同當(dāng)?shù)赜嘘P(guān)部門，配合做好購(gòu)地資金來源的審查，繼續(xù)做好房地產(chǎn)資金的管控，同時(shí)，要求推進(jìn)房地產(chǎn)投資信托基金(REIT s)試點(diǎn)工作。

事實(shí)上，這與近期加緊推進(jìn)的一行三會(huì)聯(lián)合規(guī)范資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)一事有關(guān)。去年以來，銀行理財(cái)資金便頻頻爆出通過資管產(chǎn)品層層嵌套后，流入房地產(chǎn)開發(fā)、甚至成為部分房企拍地的主要資金來源，隱藏了極大的風(fēng)險(xiǎn)問題。

為此監(jiān)管聯(lián)手打了一套“組合拳”，前述股份銀行廣州分行負(fù)責(zé)人表示，資管新規(guī)掐住了通道，引導(dǎo)銀行資金回歸表內(nèi)，實(shí)現(xiàn)去杠桿、降低系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，同時(shí)通過R EIT s試點(diǎn)鼓勵(lì)私人部門以基金形式投資房地產(chǎn)領(lǐng)域，“既能滿足房企開發(fā)貸的需求，也能在收益可觀的情況下，引導(dǎo)民間投資繼續(xù)擴(kuò)大，形成正循環(huán)，最終降低公共部門投資風(fēng)險(xiǎn)”。

不過，R E IT s目前國(guó)內(nèi)尚未成熟，仍處于試點(diǎn)階段。48號(hào)文要求，人行各分支機(jī)構(gòu)要鼓勵(lì)保障房開發(fā)企業(yè)、物業(yè)持有機(jī)構(gòu)、住房租賃經(jīng)營(yíng)企業(yè)等通過R EIT s創(chuàng)新融資，同時(shí)銀行要積極支持企業(yè)開展REIT s試點(diǎn)工作。

近日，南都記者獲悉，招商證券主導(dǎo)設(shè)立了中銀招商-北京凱恒大廈資產(chǎn)支持專項(xiàng)計(jì)劃，以私募投資基金份額作為專項(xiàng)計(jì)劃的基礎(chǔ)資產(chǎn)，通過股權(quán)與債權(quán)實(shí)現(xiàn)對(duì)標(biāo)的資產(chǎn)的控制。

“目前R E IT s都還處于探索階段，正在跟國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)的真正R E IT s繼續(xù)靠近，過程中不斷有修正。”一位股份制銀行相關(guān)人士指出，現(xiàn)在還沒有正式出臺(tái)R E IT s的標(biāo)準(zhǔn)，作為一種重要的資產(chǎn)類別，R E IT s將在解決企業(yè)融資渠道等方面發(fā)揮更大作用。